หัวข้อเรื่อง ...การ  REFINANCE  แก้ไขหนี้เสีย  ปรับโครงสร้างหนี้  ขาดสภาพคล่อง เพิ่มทุนหมุนเวียน จะเขียนแผนธุรกิจอย่างไร? (มุมมองธนาคาร)

        ราคา 8,000.-บาท/ต่อคน/2 วัน

•     REFINANCE  สินเชื่อรีไฟแนนซ์ ย้ายวงเงิน 10 ล้าน, 100 ล้าน, 1,000 ล้าน

ทำอย่างไร ?

•     หนี้เสีย, ปรับโครงสร้างหนี้, ติด BLACKLIST, ขาดสภาพคล่อง, เพิ่มทุนหมุนเวียน จะแก้หนี้อย่างไร ?    

_______________________________________________________________

หลักการและเหตุผล

เนื้อหาหลักสูตรมีรายละเอียด ดังต่อไปนี้

 

•     วิเคราะห์งบการเงินขั้นสูง, ความเสี่ยงภาวะอุตสาหกรรม, นโยบายแต่ละธนาคารฯ

•     แหล่งที่มา/ใช้ไปของเงินทุน, ภาวะดอกเบี้ยเงินกู้ทุกธนาคาร, ต้นทุนการกู้+ระยะเวลากำไรคืนทุน

•     การบริหารจัดการงบกระแสเงินสด/ การพยากรณ์ธุรกิจ

•     ภาวะการตลาด+แนวโน้ม(FORECAST)/ความเป็นไปได้ของแผนโครงการ/แผนธุรกิจ

•     ความสามารถในการชำระหนี้(DSCR) ตามสัญญา, จุดคุ้มทุน/อัตรากำไรต่อวงเงินหมุนเวียน TIMING

•     กรณีธุรกิจมีปัญหาการเงิน (หนี้เสียNPLS, ปรับโครงสร้างหนี้,  ขาดสภาพคล่อง,  หนี้ขาดผ่อน 3 เดือน หรือ ขาดผ่อนมากกว่า 9 เดือน, หนี้มีประวัติ BLACKLIST)  ควรเตรียมตัว วางแผนธุรกิจแก้ปัญหาอย่างไร

•     ในการขอสินเชื่อกับธนาคาร วิธีการ/การปฏิบัติ ควรวางแผนเช่นไร

•     การ REFINANCE  ควรวางแผนอย่างไร  ต้นทุนลด ดอกเบี้ยถูก ผ่อนระยะยาว หลักทรัพย์คงที่หรือ ขอสินเชื่อไม่มีหลักประกันค้ำ เป็นต้น

•     การวิเคราะห์ความเสี่ยง ภาวะอุตสาหกรรม ของงบกระแสเงินสด  งบดุล งบกำไรขาดทุน

 

             วิชานี้ไม่มีขายในโรงเรียน ไม่มีขายในมหา'ลัย  เป็นตำรานอกโรงเรียน

             หลักการเขียนแผนธุรกิจ มีสาระสำคัญ คือ มุมมองนโยบายธนาคาร 

 

จุดเด่น 

•     ใบอนุญาตของศูนย์ข้อมูลที่ปรึกษา สนง.บริหารหนี้สาธารณะ กระทรวงการคลัง ได้ขึ้นทะเบียนที่ปรึกษาประเภทอิสระ  หมายเลข 5302 ระดับ 3  (ลว.17 มิถุนายน 2562 )

•     ประสบการณ์การเขียน ตั้งแต่ปี 2540 (ยุค IMF) เป็นต้นไป เขียนมากว่า 50 กว่าเล่ม

              

วัตถุประสงค์

 

1)  เพื่อต้องการเผยแพร่วิชาชีพ จากการค้นคว้าและงานวิจัย(RESEARCH)  ออกสู่สาธารณะชนที่ธนาคารไม่เคยเปิดเผยมาก่อน และเจ้าหน้าที่สินเชื่อธนาคาร จะเรียบเรียงคำพูดเป็นภาษากลางๆๆ ไม่พูดตรงไปตรงมาว่า  "สินเชื่อไม่อนุมัติเพราะอะไร ??" ...... 

      

2)  วิชานี้เหมาะกับกลุ่มลูกค้า คือใคร

       ตอบ  ทุกสาขาอาชีพ กล่าวคือ

•     นักธุรกิจ, ผู้ประกอบการ, เจ้าของกิจการ,  ผู้บริหารฯ, ผู้จัดการ, ผู้ช่วยผู้จัดการ, เจ้าของโรงงาน

•     นักศึกษา ระดับวุฒิ ปวส, ป.ตรี/ป.โท/ป.เอก, คณาอาจารย์,

•     พนักงานธนาคาร(ผู้บริหาร,ผู้ช่วยผู้บริหาร,ผู้อำนวยการฝ่ายฯ,ผู้จัดการภาค,ผู้จัดการเขต,ผู้จัดการสาขา,ผู้ช่วยผู้จัดการสาขา,เจ้าหน้าที่สินเชื่อ)

•     นักขายหรือตัวแทนประกันชีวิต/ประกันภัย(ระดับผู้อำนวยการ,ผู้อำนวยการฝ่ายฯ,ผู้จัดการภาค,ผู้จัดการเขต,ผู้จัดการหน่วย

และตัวแทนขายประกันชีวิต)

•     ผู้ที่ให้ความสนใจ

 

3)    ต้องการเผยแพร่วิชาชีพ จากการค้นคว้าและงานวิจัย(RESEARCH) จากประสบการณ์การทำงานธนาคารมากว่า 36 ปี  ออกเรียบเรียงเป็น

•     ภาษาการบัญชี, งบการเงิน, อัตราส่วนทางการเงิน,  โครงสร้างทางการเงิน,โครงสร้างบัญชีต้นทุน, การตลาด, การพยากรณ์ธุรกิจ CASHFLOW, บัญชีงบดุล, บัญชีกำไรขาดทุน, การเปรียบเทียบวิเคราะห์งบการเงิน, SWOT ANALYSIS, PROJECT FEASIBILITY FINANECIAL ANALYSIS.

•     ภาษาบริหารธุรกิจ, การตลาด ( 4P'S, 6P'S, 8P'S, 5C'S, SWOT ANALYSIS, KPI, EFFICIENCY RATIO, RATIO FINANECIAL, BUSINESS FORECASTING,การพยากรณ์ธุรกิจแบบเอ็กโปแนนเชียล (EXPONENTIAL SMOOTHING METHOD) และแหล่งที่มา/ที่ใช้ไปของเงินทุน,)

•     ภาษาเศรษฐศาสตร์ เชิงปริมาณ   

 

4)  วิชานี้มีประโยชน์อะไร ?

   ตอบ    -  เพื่อยื่นขอสินเชื่อจากธนาคาร

-     เพื่อนำไปบริหารงานองค์กร รู้แผนเป้าหมาย,  รู้การตลาด, รู้-โครงสร้างทางการเงิน,  โครงสร้างต้นทุน และการทำกำไรขององค์กร แบบยั่งยืน  

-     บอกเข็มทิศชี้นำเป้าหมาย หลักการบริหารองค์กร จุดอ่อน จุดแข็ง ปัญหาอุปสรรค และการสร้างโอกาส

-     ตอบโจทย์ ให้กับองค์กรนั้นๆ ชี้เป้าหมายในการพยากรณ์ธุรกิจ และแนวโน้มการบริหารขององค์กร ว่าจะเดินไปเส้นทางใด

-     เพื่อขอเพิ่มทุนสะสม ในส่วนของผู้ถือหุ้น ร่วมทุน

-     เพื่อเป็นรายงาน ฐานะทางการเงินของบริษัทฯ ประจำปี โดยแจ้งปิดงบบัญชีการเงิน  ให้กับหน่วยงานราชการ คือ กรมพาณิชย์จังหวัด และกรมสรรพากรจังหวัด

-     เป็นรายงาน ผลประกอบการของบริษัท ประจำปี

-     สามารถนำไปตรวจสอบ การเงินส่วนบุคคล, การเงินส่วนของบริษัทฯ องค์กรว่าจะสามารถกู้เงินได้หรือไม่?? รู้จุดอ่อน จุดแข็งตนเอง

 

5)  สามารถนำไปต่อยอดอย่างไร ? 

               ตอบ   - รู้จุดอ่อน จุดแข็ง,วิเคราะห์งบการเงิน, อัตราส่วนทางการเงิน

-     สามารถนำไปพยากรณ์ธุรกิจ แนวโน้มในอนาคต 1-3 ปีได้ว่าบริษัท จะมีผลกำไรขาดทุน เท่าไหร่ ? ในแต่ละปี  และปีอนาคต

-     รู้การตลาด และแนวโน้มตลาด ทั้งในปีปัจจุบันและอนาคต

-     รู้คู่แข่งขัน ในปัญหาและอุปสรรค

-     รู้ผลิตภัณฑ์สินค้า การเข้าถึงผู้บริโภค

-     รู้จัก การจัดการบริหารสินค้าคงคลัง

-     รู้จัก การจัดการบริหารลูกหนี้การค้า

-     รู้จัก การจัดการเจ้าหนี้การค้า

-     สามารถนำความรู้ ไปต่อยอดเปิดอาชีพใหม่ คือ "รับเขียนแผนธุรกิจ/แผนโครงการ/BUSINESS PLAN." ในมุมมองนโยบายธนาคาร

ได้อีก สามารถหารายได้อิสระ = 10,000-100,000 บาท/เล่ม 

 

6)  พื้นฐานความรู้การศึกษา ที่จะเรียนรู้ "เขียนแผนธุรกิจ"

-     การศึกษา จบอะไรมาก็เรียนได้ ขอให้มีประสบการณ์การทำงาน

หรือเป็นเจ้าของกิจการ อย่างน้อย 2 ปี

-     แนวทางการสอน สอนจากประสบการณ์การทำงานธนาคาร

-     สอน FINANECIAL  80% (นโยบายธนาคาร) และการตลาด 20%

-     ควรมีพื้นฐานความรู้ ด้านการบัญชี, การตลาด, บริหารธุรกิจ และเศรษฐศาสตร์ เชิงปริมาณ จะเข้าใจได้ง่าย

 

7)  ตัวอย่าง  

-     มีนักธุรกิจหญิง วัย 68 ปี ต้องการขายโรงงานแคปหมู 30 ล้าน

-     สามีเสียชีวิต(ไป 12 ปี) ไม่มีทายาท   มีหลานมาช่วยดูแลกิจการ

-     มีคนงาน 30 คน

-     มีรถยนต์ 6 คัน (รถเก๋ง 1 คัน,รถหกล้อ 1 คัน, รถปิคอัพ 4 คัน)

-     มีโรงงาน, มีสำนักงาน, มีบ้านพักคนงาน, มีอุปกรณ์+เครื่องจักร

-     มีบ้านอยู่อาศัย+ที่ดิน หลังใหญ่ มูลค่า 6.0 ล้าน อยู่ในพื้นที่โรงงาน

-     จบการศึกษา มัธยมศึกษาปีที่ 3

-     มีตู้แช่แข็งคอนเทนเนอร์ 2 ตู้

-     มีประสบการณ์ในกิจการ อายุงาน 45 ปี

-     เนื้อที่ดิน(โรงงาน) ประมาณ 4 ไร่

-     มียอดขาย เฉลี่ยเดือนละ 2.80 ล้าน/ปีละ 33.60 ล้าน

-     มีลูกหนี้การค้า 1,860 ราย (ตัวแทนร้านค้าส่ง-ปลีก)

-     มีวงเงินกู้ 3.0 ล้าน และโอดี 2.0 ล้าน กับธนาคารกรุงเทพ       

 

คำถาม  จะเขียนแผนธุรกิจอย่างไร ในวงเงิน 30 ล้าน ??

 

  รูปแบบ/กรอบการอบรม